Πολιτική ΑΜΛ και Επαλήθευση Casinado

Αυτή η σελίδα εξηγεί με ακριβείς όρους πώς εφαρμόζουμε τους κανόνες κατά της νομιμοποίησης εσόδων (AML) και πώς επαληθεύουμε την ταυτότητά σας. Καμία παράγραφος εδώ δεν είναι γενικόλογη: θα βρείτε συγκεκριμένα έγγραφα, χρονικά όρια και χρηματικά όρια.

Η δέσμευσή μας κατά της νομιμοποίησης

Λειτουργούμε με άδεια της εποπτικής αρχής του Κουράσαο και τηρούμε πλήρως τις υποχρεώσεις της σχετικής νομοθεσίας για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Η εταιρεία μας, Casinado N.V., δραστηριοποιείται στο χώρο από το 2023 και έχει ορίσει υπεύθυνο συμμόρφωσης (MLRO) που επιβλέπει καθημερινά την τήρηση των κανόνων αυτών.

Σχεδιάζουμε την πολιτική μας γύρω από τρεις πρακτικούς άξονες: γνωρίζουμε τον πελάτη μας (KYC), παρακολουθούμε τις συναλλαγές σε πραγματικό χρόνο και συνεργαζόμαστε αμέσως με τις αρχές όταν υπάρχει νόμιμος λόγος. Όταν ανοίγετε λογαριασμό, δεσμευόμαστε να σας ζητάμε μόνο όσα έγγραφα προβλέπει η άδειά μας και τίποτα περισσότερο.

Πότε σας επαληθεύουμε

Στάδια ελέγχου

Δεν ζητάμε όλα τα έγγραφα με μία φορά. Ο έλεγχος γίνεται σταδιακά, ώστε η εγγραφή σας να ολοκληρώνεται σε λίγα λεπτά και ο πλήρης έλεγχος να απαιτείται μόνο όταν πραγματοποιείται η πρώτη ανάληψη.

• Κατά την εγγραφή: επιβεβαίωση email και τηλεφώνου, δήλωση ηλικίας και χώρας διαμονής.
• Κατά την πρώτη κατάθεση: αυτόματος έλεγχος της μεθόδου πληρωμής που χρησιμοποιείτε.
• Πριν την πρώτη ανάληψη: πλήρης επαλήθευση ταυτότητας, διεύθυνσης και ιδιοκτησίας μεθόδου πληρωμής.
• Σε όρια συναλλαγών: όταν οι καταθέσεις ή οι αναλήψεις σας υπερβούν συγκεκριμένα όρια που θέτει η πολιτική μας, επαναλαμβάνουμε τον έλεγχο.

Η διαδικασία επαλήθευσης βήμα προς βήμα

Ποια έγγραφα ζητάμε

Όλα τα έγγραφα ανεβαίνουν με ασφάλεια μέσα από τον λογαριασμό σας στην ενότητα επαλήθευσης. Δεν δέχουμε έγγραφα μέσω email ή ζωντανής συνομιλίας, ώστε να ελέγχουμε την αλυσίδα διαχείρισης των δεδομένων σας.

• Ταυτότητα: δελτίο ταυτότητας, διαβατήμενο ή δίπλωμα οδήγησης σε ισχύ, με σαφή φωτογραφία και ημερομηνία γέννησης.
• Απόδειξη διεύθυνσης: λογαριασμός κοινής ωφέλειας ή τραπεζική βεβαίωση των τελευταίων τριών μηνών με το ονοματεπώνυμό σας.
• Απόδειξη μεθόδου πληρωμής: φωτογραφία της κάρτας (με κρυμμένους τους μεσαίους 12 αριθμούς και τον κωδικό CVV) ή screenshot του ηλεκτρονικού πορτοφολιού με φανερό το όνομά σας.

Απόδειξη πηγής κεφαλαίων

Όταν το μέγεθος των συναλλαγών σας δεν συμβαδίζει με το προφίλ δραστηριότητας που έχουμε καταγράψει, μπορούμε να ζητήσουμε απόδειξη για την προέλευση των κεφαλαίων. Δεν το κάνουμε για να δυσκολέψουμε τη ζωή σας, αλλά επειδή η άδειά μας το απαιτεί σε συγκεκριμένες περιπτώσεις.

Τέτοιες περιπτώσεις είναι οι μεγάλες καταθέσεις που υπερβαίνουν τις συνήθεις προθέσεις σας, οι επαναλαμβανόμενες καταθέσεις που οδηγούν σε ύποπτα μοτίβα και οι αναλήψεις που πλησιάζουν το μέγιστο όριο των 20.000 EUR ανά μήνα. Ως απόδειξη μπορούν να χρησιμεύσουν μισθολογικές καταστάσεις, φορολογικές δηλώσεις, βεβαιώσεις πώλησης περιουσιακών στοιχείων ή τραπεζικές κινήσεις.